Câu chuyện không quá mới. Cô gái gặp chàng trai. Chàng trai yêu cầu cô gái chuyển tiền. Cô gái thực hiện. Chàng trai biến mất. Tuy nhiên, con số lần này lớn hơn, và một vài tình tiết trong câu chuyện cũng khiến nó trở nên đáng chú ý.
Divya Gadasalli, 25 tuổi đến từ Texas, chia sẻ rằng cô chưa bao giờ thực sự gặp mặt trực tiếp “Jerry Bulasa”, chàng trai được đề cập nói trên. Nhưng, chỉ trong vài tháng, cô đã gửi cho hắn 8 triệu USD, một số tiền khổng lồ do cha cô để lại, người đã bị sát hại vào năm 2015. So sánh con số này với “Kẻ lừa đảo Tinder” Shimon Hayut, nhân vật chính trong bộ phim tài liệu của Netflix, người đã lừa đảo ước tính 10 triệu USD từ nhiều phụ nữ trong nhiều năm, sẽ khiến người sau trông như mới chập chững vào nghề.
Câu chuyện bắt đầu
Theo Gadasalli, cô đã trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo tiền điện tử ngày càng xuất hiện nhiều được gọi là “mổ lợn”, vì tài khoản của nạn nhân bị thao túng về mặt cảm xúc sẽ được vỗ béo trước khi bị “mổ”. Cục Điều tra Liên bang cho biết số tiền được báo cáo bị mất trong các vụ lừa đảo lãng mạn vào năm 2021 đã tăng gần 60% lên 956 triệu USD so với năm trước. 429 triệu USD trong số đó liên quan đến các kế hoạch đầu tư và tiền điện tử. Gadasalli hiện đang kiện Bulasa, dù đó nhiều khả năng không phải là tên thật, cùng hai cá nhân khác có thể là một phần của kế hoạch, hai ngân hàng đã xử lý một số chuyển khoản của cô ấy, nền tảng giao dịch tiền điện tử Binance Holdings Ltd. và Poloniex, mà cô ấy tuyên bố đã hỗ trợ và tiếp tay cho hành vi trộm cắp .
“Phần xúc động nhất của tất cả những điều này là biết cha tôi đã làm công việc gì để dồn hết số tiền đó cho tôi,” Gadasalli nói trong một cuộc phỏng vấn, “và tôi chỉ ngồi đây, đau lòng và bị lợi dụng.”
Cha của Gadasalli, tiến sĩ Suresh Gadasalli là một bác sĩ tim mạch rất thành công ở Odessa, Texas, trước khi ông bị bắn chết trong một vụ giết người tự sát. Thủ phạm là một người bạn của vị bác sĩ, người mà dường như đã bị chính bác sĩ này lừa trong một khoản đầu tư kinh doanh. Cha của Gadasalli bị liên bang cáo trạng riêng vì đã che giấu việc chuyển tiền vào thời điểm đó, đã để lại một khối tài sản đáng kể. Divya Gadasalli cho biết cô đã vay 8 triệu đô la từ mẹ mình, người đang quản lý khối di sản.
Câu chuyện của Gadasalli cũng cho thấy rằng ngay cả những người giàu có cũng có thể bị lừa đảo bởi triển vọng kiếm được nhiều tiền hơn với tiền điện tử.
‘Rất vui khi kiếm tiền’
Cô và Bulasa đã hình thành một mối quan hệ tin cậy, nhưng nhìn nhận lại, Gadasalli cho rằng những gì đã xảy ra cũng là về tình trạng cuộc sống của cô khi cả hai gặp nhau trên Tinder lần đầu tiên vào tháng 5 năm 2021.
Cô ấy đã nghỉ các khóa học tại Đại học Texas, Permian Basin, vì cô ấy ghét tham gia các lớp học trực tuyến. Cô cũng muốn độc lập hơn về tài chính từ mẹ của mình. “Tôi không muốn bà ấy cảm thấy có trách nhiệm với tôi nữa“, Gadasalli nói. “Trong khoảnh khắc đó, tôi đã nói,” Trời đất, kiếm tiền thật tuyệt. “
Jane Lee, một kiến trúc sư bảo mật của công ty phần mềm phòng chống gian lận Sift, cho biết các trò lừa đảo “mổ lợn” đã được thúc đẩy bởi cả đại dịch và sự nổi tiếng của tiền điện tử. “Mọi người đang cô đơn, tìm đến các ứng dụng hẹn hò, tìm cách gặp gỡ và kết nối với mọi người,” cô nói, “cùng lúc đó, tiền điện tử đang là một chủ đề nóng ngay bây giờ.”
Trong đơn khiếu nại ngày 28 tháng 3 mà cô gửi lên tòa án liên bang ở Sherman, Texas, Gadasalli đã bao gồm một hình ảnh về trang Facebook được cho là của Bulasa. Nó mô tả một thanh niên châu Á với mái tóc vuốt ngược đứng dọc theo bờ sông ở nơi có vẻ là Hồng Kông. Những bức ảnh khác cho thấy hắn ta ở gần Cầu Cổng Vàng và trên sân thượng của Barcelona. Tuy nhiên, hắn tự nhận là người New York và Gadasalli nói rằng hắn đã gửi cho cô ấy các video về bản thân trong thành phố, bao gồm cả ở Trung tâm Rockefeller. Bulasa cũng nhanh chóng bắt đầu gửi cho cô ấy các bài báo về tiền điện tử và khoe khoang về thành công của mình khi đầu tư vào nó.
Họ bắt đầu trò chuyện trên WhatsApp và hắn đã yêu cầu cô ấy chia sẻ những chi tiết cá nhân về cuộc sống của mình. Hắn bắt đầu đề nghị rằng cô có thể trở thành “anh hùng tài chính” của gia đình mình.
“Bạn có muốn làm điều tuyệt vời nhất từ trước đến nay không?”
“Hắn nói, kiểu như, ’em có muốn thực hiện điều tuyệt vời nhất từ trước đến nay và giúp đỡ gia đình mình thật nhiều không?’ và tôi đã trả lời ‘Yeah, em muốn‘”_ Gadasalli nhớ lại_”Ai lại không cơ chứ?”
Vào tháng mà họ gặp nhau, Gadasalli đã chuyển 10.000 USD vào tài khoản TD Bank do Dong Lian nắm giữ, một người mà Bulasa nói rằng thường xuyên giao dịch tiền điện tử với hắn. Vài ngày sau, cô chuyển 86.000 USD, rồi 100.000 USD vào một tài khoản khác tại Ngân hàng Tiết kiệm Liên bang Abacus dưới cùng tên. Sau đó, cô đã chuyển 200.000 USD vào tài khoản TD Bank mà cô được cho biết là thuộc về một đối tác thương mại khác tên là Danyun Lin, theo đơn kiện của cô.
Lian và Lin cũng được gọi là bị cáo trong vụ kiện của Gadasalli cùng với Bulasa, mặc dù cô ấy nói rằng có thể cả ba đều là cùng một người. Cô ấy cũng kiện TD Bank và Abacus để cố gắng giành quyền kiểm soát số tiền còn lại trong tài khoản của Lian và Lin. TD Bank từ chối bình luận và Abacus không trả lời yêu cầu bình luận. Cả Bulasa, Lian và Lin đều không phản hồi về vụ kiện, và luật sư của ba người này không thể xác định được danh tính.
Gadasalli cho biết, một yếu tố chính khiến cô từng cảm thấy thoải mái với kế hoạch đầu tư này là cô có thể rút “lợi nhuận” của mình bằng tiền mặt thực tế khi mọi chuyện bắt đầu. Ban đầu mọi chuyện đều rất thật, Gadasalli nhận được số tiền chuyển tới tài khoản ngân hàng Chase của cô. “Nó là thật, cho đến khi nó không còn thật nữa.”_Gadasalli nói.
Kết quả “đầu tư” thật ấn tượng và cho phép cô ấy đóng góp cho gia đình mình. Cô ấy nói rằng cô ấy có thể rút khoảng 30.000 USD một tháng trong thời gian đầu.
‘Hãy để anh giúp em’
Bulasa luôn khiến Gadasalli hiểu rằng lợi nhuận kiếm được là do năng lực giao dịch của hắn, đặc biệt là về thời gian. “Một vài lần tôi đã thử giao dịch một mình và tôi đoán rằng mình đã không chọn đúng thời điểm và mất một số tiền,” cô nói. “Hắn nói:“ Chỉ cần em đừng giao dịch theo ý mình. Hãy để anh giúp em.'”
Cô ấy nhanh chóng đầu tư nhiều hơn vào. Bulasa đã nói với cô ấy về một công ty môi giới tiền điện tử, nơi nếu cô ấy gửi một số tiền nhất định, cô ấy sẽ kiếm được cổ tức nhờ sự đánh giá cao. Trong vụ kiện của mình, Gadasalli cho biết cô đã bị đưa thông tin sai về công ty môi giới này, được gọi là Digital Fund, là tên mới của CoinFund LLC.
Lee, kiến trúc sư bảo mật, cho biết một nền tảng giao dịch tiền điện tử giả là đặc điểm chung của những trò gian lận như vậy. “Đó là trang web mà chúng có toàn quyền kiểm soát và nó bắt chước bất kỳ giá Bitcoin nào tại thời điểm đó,” cô nói. “Chúng đang sử dụng giá trị thời gian thực, vì vậy, nếu bạn phải kiểm tra chéo chỉ để xác minh, thì nó trông giống như thật và do đó, đó là điểm nhấn bổ sung cho trò lừa đảo cụ thể này.”
Gadasalli cho biết ban đầu cô ấy đã chuyển số Tether trị giá 3 triệu USD vào tài khoản Digital Fund được liên kết với Bulasa. Cuối cùng, cô ấy đã chuyển tổng cộng số Tether trị giá 6 triệu USD, có thời điểm con số này dường như tăng lên 10 triệu USD. Đến cuối năm 2021, cô cho biết mình vẫn có thể rút ra từ 60.000 đến 70.000 USD tiền mặt mỗi tháng. Nhưng sau đó “thuế” bắt đầu.
Tháng 11 là tháng cuối cùng mà Gadasalli có thể rút tiền. Sau đó, Digital Fund bắt đầu nói với cô ấy rằng cô ấy phải trả hàng trăm nghìn đô la tiền thuế và phí để có thể truy cập vào tài khoản của mình. Cô cho biết những loại thuế này đã khiến số tiền cô phải chuyển vào đó tăng lên 8 triệu đô la và bắt đầu làm dấy lên nghi ngờ.
Đến tháng 1, Gadasalli bắt đầu đọc về các vụ lừa đảo tiền điện tử khác và nghi ngờ của cô ấy trở nên mạnh mẽ hơn. Trong khi đó, “dịch vụ khách hàng” của Digital Fund bắt đầu đưa ra những lý do ngày càng không thể giải thích được tại sao cô ấy không thể rút bất kỳ khoản lợi nhuận nào của mình. Cuối cùng cô đã đến gặp cảnh sát và FBI. FBI cho biết họ không thể xác nhận hoặc phủ nhận sự tồn tại của cuộc điều tra về các tuyên bố của Gadasalli.
‘Kiến thức thực tế’
Cô cũng đã tìm thấy một luật sư có trụ sở tại Florida, David Silver, người chuyên về các vụ gian lận tiền điện tử. Silver, người đã mang vụ kiện của Gadasalli đến Texas, cho biết anh ta có thể theo dõi tiền của cô ấy trên blockchain đến các tài khoản tại Binance và Poloniex.
Cô tiếp tục liên lạc với Bulasa ngay cả khi chuẩn bị kiện hắn ta. Cuối cùng, khi cô ấy đã sẵn sàng để tống đạt các giấy tờ pháp lý cho hắn, cô ấy nhận ra cách duy nhất để liên lạc với hắn là WhatsApp. Vì vậy, cô ấy đã gửi cho hắn hồ sơ kiện tụng qua tin nhắn văn bản.
“Hắn trả lời,‘ LOL,’ và sau đó hủy kích hoạt WhatsApp của mình,” cô nói.
Binance vào ngày 20 tháng 4 đã bác bỏ đơn kiện của Gadasalli. Sàn giao dịch tiền điện tử cho biết tuyên bố của Gadasalli rằng họ tiếp tay cho vụ lừa đảo là “không dựa trên sự suy đoán và khẳng định mang tính kết luận”. Mặc dù Gadasalli tuyên bố trong đơn kiện của mình rằng sàn giao dịch có “kiến thức thực tế” về các khoản tiền được đề cập là số tiền thu được từ hành vi trộm cắp, Binance cho biết cô ấy không đưa ra bằng chứng nào để chứng minh cho tuyên bố đó. Binance cũng cho biết vị trí “hải ngoại” của nó có nghĩa là nó nằm ngoài quyền tài phán của tòa án liên bang.
Karen King, luật sư của Binance, từ chối bình luận. Poloniex cũng không trả lời yêu cầu bình luận.
Gadasalli cho biết cũng từng đặt ra câu hỏi trước đó, nhưng vì có thể rút được lợi nhuận bằng tiền mặt, nên đã bớt nghi ngờ.
Một người bạn của gia đình Gadasalli cho rằng những kẻ lừa đảo có thể đã nhắm tới cô ấy do tai tiếng xung quanh cái chết của cha cô ấy, vì điều này vốn đã nhận được rất nhiều sự chú ý của giới truyền thông ở Tây Texas vào thời điểm đó. “Cô ấy hỏi tôi rằng liệu tôi có nói cho ai biết tôi có bao nhiêu tiền từ bố tôi không. “Bạn có chắc họ không nhắm mục tiêu bạn không?“
Về số tài sản được thừa kế
Theo Gadasalli, cha cô ấy kiếm được tài sản từ việc hành nghề tim mạch và một số công ty công nghệ y tế mà ông ấy tham gia. Nhưng theo hồ sơ của cảnh sát Odessa, việc đầu tư thất bại vào một trong những công ty này có thể đã dẫn đến vụ giết người đã đề cập ở trên. Cảnh sát đã phát hiện ra bằng chứng cho thấy kẻ giết người, Ayyasamy Thangam và vợ, một bác sĩ khác ở Odessa, đã mất 200.000 USD cho một công ty khởi nghiệp robot y tế mà bác sĩ Gadasalli đã khuyến khích họ đầu tư. Thangam đã mua hung khí là một khẩu súng lục bán tự động chưa đầy một tuần trước khi xảy ra án mạng.
Vào thời điểm đó, Tiến sĩ Gadasalli đang bị liên bang cáo trạng vì cố gắng che giấu việc chuyển tiền và đang đàm phán với các công tố viên theo đuổi một cuộc điều tra gian lận chăm sóc sức khỏe rộng lớn hơn. Luật sư của ông vào thời điểm đó, Thomas Fagerberg, cho biết ông tin rằng các cáo buộc chống lại vị bác sĩ đã bị các đối thủ trong cộng đồng y tế ghen tị với thành công của ông đưa ra. Fagerberg nhớ lại rằng khách hàng của anh ấy đã gọi cho anh ấy vào ngày 11 tháng 6 năm 2015, để nói rằng anh ấy vừa ký một thỏa thuận mà họ đã thương lượng để chính phủ giảm cáo buộc.
Chưa đầy một giờ sau, một công tố viên liên bang gọi cho Fagerberg để thông báo rằng Tiến sĩ Gadasalli đã chết. Vụ kiện chống lại ông sau đó đã bị bác bỏ.
Divya Gadasalli cho biết 8 triệu USD không phải là toàn bộ tài sản của cha cô để lại nhưng đó vẫn là “điều quan trọng nhất là tôi phải làm mọi cách để lấy lại tiền cho gia đình mình”. Cô ấy cũng cho biết cô ấy hy vọng trường hợp của mình có thể giúp ích cho những người khác đã bị những kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu.
Gadasalli cho biết trải nghiệm này đã cho cô một cái nhìn mới về tiền bạc.
“Ngay cả khi tôi không nghĩ rằng đây là một trò lừa đảo, điều này thật căng thẳng, tôi luôn nghĩ rằng hãy stiếp tục giao dịch, kiếm nhiều tiền hơn“, cô nói. “Xã hội Mỹ luôn thúc đẩy mọi người tiếp tục kiếm tiền và vụ việc này đã dạy tôi tập trung vào những gì quan trọng nhất trong cuộc đời mình, và tiền không phải là điều đó”.
Theo Bloomberg