Theo một hồ sơ được công bố vào ngày 28/4, Cross River Bank thân thiện với tiền điện tử có trụ sở tại New Jersey đã nhận được lệnh đồng thuận từ Công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang Hoa Kỳ (FDIC) yêu cầu giám sát nhiều hơn nữa.
Trong hồ sơ, FDIC lập luận rằng Cross River Bank tham gia vào các hoạt động ngân hàng rủi ro hoặc không lành mạnh, vi phạm luật và quy định cho vay công bằng. Thông qua một thỏa thuận liên quan, cơ quan quản lý yêu cầu công ty thực hiện giám sát và kiểm soát chặt chẽ hơn, cũng như sửa đổi.
Lệnh có nội dung:
“Tuy ngân hàng không thừa nhận cũng không phủ nhận nhưng FDIC đã xem xét vấn đề và xác định họ tham gia vào các hoạt động ngân hàng không an toàn hoặc không lành mạnh liên quan đến tuân thủ luật và quy định cho vay công bằng hiện hành khi không thiết lập và duy trì kiểm soát nội bộ, thông tin hệ thống và các thông lệ chấp nhận rủi ro tín dụng thận trọng…”.
Một đại diện của Cross River Bank cho biết hành động này xem xét các hoạt động cho vay của công ty bắt đầu từ năm 2021, thay vì hoạt động kinh doanh thanh toán hoặc tiền điện tử của công ty.
Khủng hoảng ngân hàng Hoa Kỳ thúc đẩy giám sát chặt chẽ hơn
Vì ngân hàng này đã hoạt động được hơn một thập kỷ nên FDIC có thể tăng cường giám sát các tổ chức tài chính như vậy sau hậu quả của cuộc khủng hoảng ngân hàng gần đây.
FDIC trước đó cũng đã đặt câu hỏi với ngân hàng vào năm 2018, yêu cầu công ty điều chỉnh một số thông lệ nhất định và nộp phạt khoảng 642.000 USD.
Cross River Bank nổi tiếng với việc phục vụ và cộng tác với các doanh nghiệp tiền điện tử như Coinbase và Circle.
Có mối liên hệ nào giữa FDIC và tiền điện tử không?
Ngay cả khi các hành động của FDIC không liên quan gì đến hoạt động tiền điện tử của ngân hàng, điều đáng chú ý là do các ngân hàng khác thân thiện với lĩnh vực này như Silvergate Bank và Silicon Valley Bank đã thất bại vào tháng 3/2023.
Nhiều người đang suy đoán các hành động pháp lý tiếp theo có thể khiến khách hàng tiền điện tử của Cross River Bank chấm dứt mối quan hệ hoặc rút tiền với số lượng lớn mặc dù hiện tại chưa có tin tức gì khác.
Tham gia cộng đồng của chúng tôi để cùng bàn luận và cập nhật những thông tin Crypto mới nhất:
- Cryptory Insights: https://t.me/CryptoryInsights
- Cryptory Global Community: https://t.me/CryptoryCommunity
- Vietnamese Telegram channel: https://t.me/cryptory_vncomm
- Facebook: https://www.facebook.com/CryptoryNetwork
- Twitter: https://twitter.com/CryptoryNetwork