Kể từ khi được giới thiệu vào năm 2014, stablecoin dần trở thành một phương tiện giao dịch được sử dụng rộng rãi trong thị trường tiền điện tử. Rất nhiều loại stablecoin đã được ra đời nhưng chưa có stablecoin nào thể hiện được tính ổn định ở mọi mặt. Từ đây, Helio Protocol – một giao thức thanh khoản đã cho ra mắt destablecoin hoàn toàn phi tập trung để giải quyết các rủi ro liên quan đến tính ổn định của stablecoin.
Tổng quan về dự án Helio Protocol
Helio Protocol là gì?
Helio Protocol là một giao thức thanh khoản mã nguồn mở nơi mà người dùng có thể cho vay và kiếm lợi nhuận trên HAY – một loại stablecoin phi tập trung (destablecoin) được đảm bảo bởi số lượng tài sản lớn hơn giá trị được mint ra (over-collateralized). Helio Protocol đang tìm cách thiết lập HAY là destablecoin thống trị trên hệ sinh thái BNB Chain.
Được xây dựng trên BNB Chain, Helio Protocol hoạt động theo mô hình token kép và có các cơ chế như hỗ trợ chuyển đổi tức thì, lending, borrowing, yield farming, và staking để người dùng có thể tối đa hoá lợi nhuận từ việc nắm giữ BNB/BUSD. Sau khi ra mắt token quản HELIO, giao thức sẽ hoạt động như một DAO – nơi cộng đồng sẽ quản lý kho bạc, pool doanh thu và định hướng phát triển của giao thức trong tương lai.
Sản phẩm của Helio Protocol
Helio Protocol có 3 sản phẩm chủ đạo:
Thế chấp tài sản (Collateralize): Người dùng có thể sử dụng token BNB làm tài sản thế chấp để tham gia vào hệ sinh thái của Helio Protocol. Họ có thể staking vào sàn giao dịch Binance thông qua dịch vụ staking thanh khoản BNB để có thể kiếm lợi nhuận. Ngoài ra, họ có thể kiếm được phần thưởng bằng việc thế chấp BNB mà họ nắm giữ.
Vay (Lending): Người dùng đã thế chấp BNB đều có thể vay HAY destablecoin trên Helio Protocol.
Earn: Giao thức tích lũy tiền lãi và phần thưởng staking từ token BNB được thế chấp trong pool doanh thu của Helio Protocol. Sau đó, pool sẽ phân phối phần thưởng HAY cho những nhà cung cấp thanh khoản và người staking. Thông thường, lợi nhuận cho người dùng tăng theo thời gian họ stake hoặc nắm giữ token HAY.
Ngoài ra, HAY – destablecoin trong hệ sinh thái của Helio Protocol cũng là một sản phẩm đặc biệt được nhiều người chú ý. HAY một loại stablecoin phi tập trung (destablecoin) được đảm bảo bởi số lượng tài sản lớn hơn giá trị được mint ra (over-collateralized) và được hỗ trợ bởi token BNB được thế chấp bởi người dùng.
Vì tính chất đặc biệt của HAY nên giá trị của nó rất khó neo theo giá USD tỷ lệ 1:1 so với những stablecoin thông thường. Nếu giá trị của HAY thay đổi thì giao thức vẫn sẽ có cách để đảm bảo tính ổn định như sau:
- Trường hợp 1: Nếu giá trị HAY tăng lên trên mức 1 USD (HAY > $1), Helio Protocol sẽ khuyến khích người vay tiếp tục vay thêm HAY để bán các loại tài sản khác. Từ đó, giao thức có thể tận dụng ưu thế và thu được lợi nhuận chênh lệch từ việc người dùng vay thêm HAY.
- Trường hợp 2: Nếu giá trị HAY giảm dưới mức 1 USD (HAY < $1), người vay sẽ được khuyến khích mua thêm HAY để trả nợ cho nền tảng. Điều này sẽ giúp giá trị HAY trở lại mức ổn định ban đầu.
Điểm nổi bật của Helio Protocol
Loan-To-Value Ratio (Tỷ lệ vay dựa trên giá trị)
Loan-To-Value Ratio (Tỷ lệ vay dựa trên giá trị) tối đa ban đầu của người vay dùng là 66% (với tỷ lệ tài sản thế chấp là 152%), nghĩa là người dùng có thể vay HAY tương đương với 66% giá trị tài sản thế chấp của họ. Nếu giá trị của tài sản thế chấp giảm và tỷ lệ Loan-To-Value vượt quá giới hạn, giao thức sẽ bắt đầu quá trình thanh lý tài sản đang nắm giữ của người dùng.
Liquid Staking
Cơ chế Liquid Staking BNB của Helio Protocol được xem là một phương pháp cải tiến và hiệu quả hơn so với các cơ chế staking truyền thống. Với Liquid Staking BNB, người dùng không cần phải khóa tài sản của họ tại một central node cụ thể, đồng thời giải quyết vấn đề của những tài sản thiếu khả năng thanh khoản không thể sử dụng ở nơi khác.
Quản lý rủi ro cho người dùng
Quản lý rủi ro và đảm bảo an toàn cho tài sản của người dùng luôn là ưu tiên hàng đầu của Helio Protocol. Giao thức có tính năng Liquidation Alert System (hệ thống cảnh báo thanh lý) dành cho người dùng đăng ký để gửi thông báo cho họ nếu vị thế của họ có nguy cơ bị thanh lý.
Thông tin cơ bản về token
HELIO
- Tên token: Helio Protocol
- Token: HELIO
- Blockchain: BNB Chain
- Chuẩn token: BEP-20
- Công dụng token: Quản trị
- Hợp đồng: Đang cập nhật
- Tổng cung: Đang cập nhật
- Cung lưu hành: Đang cập nhật
HAY
- Tên token: Destablecoin HAY
- Token: HAY
- Blockchain: BNB Chain
- Chuẩn token: BEP-20
- Công dụng token: Stablecoin, Tiện ích
- Hợp đồng: 0x0782b6d8c4551b9760e74c0545a9bcd90bdc41e5
- Tổng cung: 40.778.056 HAY
- Cung lưu hành: 40.778.056 HAY
Phân bổ token
Token HELIO được phân bổ theo tỷ lệ sau:
- Cộng đồng: 60%
- Hệ sinh thái: 17%
- Kho bạc: 10%
- Liquidity Provision: 5%
- Token cho vòng đầu tư chiến lược: 6%
- Đội ngũ phát triển: 1%
- Những người tham gia sớm: 1%
Lịch phân bổ token
Dự án chưa công bố chính thức về lịch phân bổ token HELIO.
Token HELIO, HAY dùng để làm gì?
HAY đóng vai trò làm stablecoin và cũng là phương thức giao dịch cho các hoạt động như lending & borrowing, mint, staking, farming…
HELIO là token quản trị được sử dụng để quản lý Helio Revenue Pool đồng thời khuyến khích người dùng tham gia quản trị và liquidity mining trên nền tảng
Nhà đầu tư có thể giao dịch token HELIO, HAY ở đâu?
Hiện tại, token HELIO vẫn chưa được ra mắt và nhà đầu tư chỉ có thể giao dịch hoặc mint ra destablecoin HAY tại PancakeSwap (V2) và Wombat Exchange. Những cặp giao dịch phổ biến là HAY/USDT, HAY/BUSD, BUSD/HAY.
Ví lưu trữ token HELIO, HAY
HAY là destablecoin với tiêu chuẩn BEP-20 nên nhà đầu tư có thể lưu trữ trên các loại ví như MetaMask, Trust Wallet,… HELIO cũng có thể được lưu trữ ở những ví trên khi được ra mắt chính thức.
Lộ trình phát triển
Lộ trình phát triển của Helio Protocol sẽ bao gồm 3 giai đoạn:
- Giai đoạn 1: Helio sẽ giới thiệu HAY và cố gắng mở rộng thị phần của destablecoin này trên hệ sinh thái BNB Chain.
- Giai đoạn 2: Helio sẽ mở rộng và quản trị cross-chain với destablecoin HAY.
- Giai đoạn 3: Helio sẽ mở rộng hoạt động của destablecoin HAY trên Multichain.
Đội ngũ phát triển
Những thành viên trong đội ngũ phát triển của Helio Protocol đã có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và công nghệ, nổi bật có thể kể đến như:
- Elliscope Fang: Ông là nhà đồng sáng lập và hiện là nhà quản lý dự án (Project Lead) tại Helio Protocol. Ông đã có hơn 5 năm kinh nghiệm với vai trò lập trình phần mềm tại các công ty LinkedIn, HULA, Expedia Group.
- Chong Xuan Li: Ông hiện đảm nhận vai trò quản lý cộng đồng (Community Lead) tại Helio Protocol. Ông có kinh nghiệm làm việc hơn 3 năm với vai trò cố vấn tài chính tại các công ty bảo hiểm và tài chính nổi tiếng là Storm2 và AXA.
Nhà đầu tư và đối tác
Hiện tại, dự án chưa có thông tin chính thức về nhà đầu tư và đối tác của họ. Coin68 sẽ cập nhật thông tin sớm nhất từ dự án.
Lời kết
Helio Protocol được thiết kế để cung cấp cho người dùng một cách thức mới để tạo ra thu nhập lâu dài và mở khóa tính thanh khoản cho tài sản tiền mã hoá của họ. Helio Protocol cũng đặt mục tiêu trở thành công cụ hỗ trợ tỷ lệ tham chiếu đáng tin cậy và là nhà phát hành destablecoin hàng đầu trong hệ sinh thái BNB Chain.
Lưu ý: Chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm cho bất cứ hành động đầu tư nào của độc giả. Bài viết chỉ mang tính chất truyền tải thông tin khách quan, không kêu gọi đầu tư.
Tham gia cộng đồng của chúng tôi để cùng bàn luận và cập nhật những thông tin Crypto mới nhất:
- Cryptory Insights: https://t.me/CryptoryInsights
- Cryptory Global Community: https://t.me/CryptoryCommunity
- Vietnamese Telegram channel: https://t.me/cryptory_vncomm
- Facebook: https://www.facebook.com/CryptoryNetwork
- Twitter: https://twitter.com/CryptoryNetwork