Mới đây công ty cho vay tiền điện tử Celsius Network đã bị KeyFi khởi kiện tại New York với các cáo buộc như thao túng thị trường tiền điện tử và không áp dụng các biện pháp kế toán cơ bản để bảo vệ tiền gửi của khách hàng. KeyFi là một nền tảng DeFi cung cấp các công cụ thông minh để theo dõi và quản lý danh mục DeFi, nền tảng này đã được Celsius mua lại vào năm 2020.
Bằng cách cung cấp lãi suất cao tới 18%, Celsius đã thu hút được nhiều nhà đầu tư và trở thành nền tảng quản lý tới 20 tỷ USD tài sản. Nhiều nhà đầu tư đã từng bày tỏ sự nghi ngờ với sự bền vững của cơ chế này nhưng nhà sáng lập Alex Mashinsky đã ngay lập tức bác bỏ, đồng thời cho biết công ty đã kiếm được lợi nhuận cao.
Tuy nhiên trên thực tế, Celsius đang phải vật lộn để trang trải các khoản thanh toán và chịu lỗ tỷ giá hối đoái nghiêm trọng do biến động giá của các đồng tiền. Celsius chủ yếu nhận tiền gửi bằng Bitcoin và Ethereum, nhưng tiền thưởng kiếm được lại là những đồng tiền khác. Điều đó có nghĩa là nếu Ethereum và Bitcoin tăng giá nhanh so với phần còn lại thì Celsius sẽ mang nợ. CEO của KeyFi là Jason Stone cho biết, Celsius đã phải vay 1 tỷ USDT từ Tether để bù đắp lỗ hổng trong bảng cân đối kế toán của mình.
Vào năm 2018, Celsius đã huy động được 50 triệu USD nhờ việc bán một token độc quyền có tên gọi CEL, các giám đốc điều hành của công ty nắm giữ lượng lớn token này. Theo Stone, Celsius đã sử dụng khoản tiền gửi bằng Bitcoin trị giá 90 triệu USD của khách hàng để bơm giá cho CEL, làm giàu cho các lãnh đạo công ty.
Stone cũng cáo buộc Celsius dối trá trong việc bảo hiểm rủi ro của khách hàng. Quan hệ hợp tác của Celsius và KeyFi kết thúc vào tháng 3/2021. Ban đầu Celsius khẳng định họ có quản lý và phòng ngừa rủi ro nhưng sự thật là công ty đã không làm điều đó.
Bị ảnh hưởng từ áp lực thị trường cũng như sự sụp đổ của quỹ đầu tư Three Arrows Capital, Celsius đã cho ngừng hoạt động gửi/rút và giao dịch của khách hàng từ ngày 12/6. Vào ngày 30/6, Celsius cho biết công ty đang xem xét việc cơ cấu lại các khoản nợ của mình.